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銀聯商務或涉嫌違規為二清機構放通道 將遭到央行處罰

發布日期:2016.04.28 | 來源:新浪財經 | 瀏覽次數:3389
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  新浪財經訊 4月28日,互聯網金融專項整治風暴來襲,而作為整治方向之一的支付業務,其風險早已暴露,去年底到今年初,央行注銷了4家支付公司業務牌照。其中,為二清機構放通道是支付機構違規操作中較為嚴重的問題。新浪財經獲悉,在央行全面檢查支付風險進行業務大排查過程中,中國銀聯全資子公司銀聯商務有限公司或涉嫌違規為二清機構放通道等問題,將遭到央行處罰。

  據了解,4月14日,央行領銜的14個部委聯合下發了《非銀行支付機構風險專項整治工作實施方案》,第三方支付機構的整治工作也是國務院聯合14部委進行的互聯網金融風險專項整治工作的重要組成部分之一。事實上,央行對于第三方支付的風險排查早已啟動,本次也是直接并入到專項整治中去。

  有自媒體消息稱,央行在針對號稱“小銀聯”的支付機構駐場檢查中,發現問題頗多,并對該機構作出嚴厲批評,同時將下發相應的處罰措施。新浪財經從接近央行人士處獲悉,上述“小銀聯”即是指銀聯商務有限公司,檢查中最突出的問題即為違規為二清機構放通道。

  據了解,央行將不日下發對其的處罰文件,銀聯商務或將面臨停業整頓、退出部分省市業務、罰款和相關涉事管理人員行政處罰等措施。

  公開資料顯示,銀聯商務有限公司是中國銀聯控股的,專門從事銀行卡受理市場建設和提供綜合支付服務的機構,成立于2002年12月,總部設在上海市浦東新區。銀聯商務在國內支付市場地位不言而喻,是國內最大的銀行卡收單專業化服務機構。非金融支付行業綜合支付市場份額排名第一,第三方支付企業和銀行業金融機構共同參與的銀行卡收單市場份額排名第一,互聯網支付市場份額排名第三。

  截止2015年12月底,銀聯商務已在全國除臺灣以外的所有省級行政區設立機構,市場網絡覆蓋全國337個地級以上城市,覆蓋率為100%,服務特約商戶525萬家,維護POS終端648萬臺,分別占銀聯聯網商戶和聯網POS終端的26.2%、28.4%。

  作為最大的銀行卡收單機構,在央行進行支付風險檢查中,銀聯商務仍被查出存在為二清機構放通道等諸多違規行為。

  近兩年,第三方支付接連被曝出違規業務通道轉接,違規外包管理,還有商戶涉及嚴重違法等,新浪財經此前報道,通聯支付、中信銀行(5.900, 0.03, 0.51%)作為收單機構,與其合作的寧波勤豐華能電子科技有限公司等多家公司涉嫌非法經營,全國40多家商戶近600萬款項未到賬,詳見《銀行卡收單業務風險頻發誰之過?》。

  根據《非銀行支付機構風險專項整治工作實施方案》要求,支付機構開展跨行支付業務必須通過人民銀行跨行清算系統或者具有合法資質的清算機構進行。實現資金清算透明化、集中化運作。

  同時,央行加大了對支付機構客戶備付金風險和跨機構清算業務整治工作,將不定期對支付機構的客戶備付金安全性、完整性和合規性開展抽查、核查、整治,同時建立支付機構客戶備付金集中存管制度,逐步取消對支付機構客戶備付金的利息支出,降低客戶備付金賬戶資金沉淀。

  此外,央行還將開展無證經營支付業務整治,排查梳理無證機構名單及相關信息,根據排查情況制定專項整治方案。各有關部門、各省級人民政府按照職責分工開展專項整治和責任追究工作,為無證機構根據情況區別對待、分類處置。

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